กลยุทธ์การกระจายเงินลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ เพื่อสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน

Asset Allocation

มูลค่ารวมของสินทรัพย์ทั้งหมดที่บริษัทจัดการกองทุนบริหารจัดการให้แก่ลูกค้า ซึ่งเป็นตัวชี้วัดขนาดของบริษัทจัดการกองทุน

Assets Under Management (AUM)

ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ลงทุนเมื่อขายคืนหน่วยลงทุน อาจลดลงตามระยะเวลาที่ถือครอง

Back-end Fee

มาตรฐานหรือดัชนีที่ใช้เปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุน เช่น SET Index, SET50 Index หรือดัชนีพันธบัตรรัฐบาล

Benchmark

กำไรที่เกิดจากการขายหน่วยลงทุนในราคาที่สูงกว่าราคาที่ซื้อมา ถือเป็นผลตอบแทนอีกรูปแบบหนึ่งนอกเหนือจากเงินปันผล

Capital Gain

ดอกเบี้ยที่คำนวณจากเงินต้นบวกดอกเบี้ยสะสม ทำให้เงินลงทุนเติบโตแบบทวีคูณเมื่อเวลาผ่านไป เป็นหลักการสำคัญของการลงทุนระยะยาว

Compound Interest

หลักการลงทุนที่กระจายเงินลงทุนไปในหลักทรัพย์หลายประเภทหรือหลายตลาด เพื่อลดความเสี่ยงจากการลงทุนกระจุกตัว

Diversification

ส่วนแบ่งกำไรที่กองทุนจ่ายให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุน ซึ่งมาจากผลกำไรจากการดำเนินงานของกองทุน

Dividend

กลยุทธ์การลงทุนที่ลงทุนจำนวนเงินเท่าๆ กันเป็นประจำสม่ำเสมอ โดยไม่สนใจราคาตลาด ช่วยลดความเสี่ยงจากการจับจังหวะตลาด

Dollar Cost Averaging (DCA)

กองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นเป็นหลัก โดยอาจลงทุนในหุ้นไทยหรือหุ้นต่างประเทศ มีความเสี่ยงค่อนข้างสูงแต่มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูง

Equity Fund

วันที่ผู้ถือหน่วยลงทุนจะต้องถือครองหน่วยลงทุนเพื่อให้มีสิทธิได้รับเงินปันผล หากซื้อหน่วยลงทุนหลังวันนี้จะไม่ได้รับปันผลรอบนั้น

Ex-Dividend Date (XD Date)

อัตราส่วนของค่าใช้จ่ายทั้งหมดของกองทุนต่อมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน รวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าดูแลผลประโยชน์ และค่าใช้จ่ายอื่นๆ

Expense Ratio

กองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้ ตั๋วเงินคลัง มีความเสี่ยงต่ำกว่ากองทุนตราสารทุน

Fixed Income Fund

ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ลงทุนเมื่อซื้อหน่วยลงทุน โดยคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่ลงทุน

Front-end Fee

เอกสารสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุน เช่น ผลการดำเนินงาน การจัดสรรสินทรัพย์ หลักทรัพย์ที่ลงทุน ค่าธรรมเนียม โดยจะอัปเดตเป็นรายเดือน

Fund Factsheet

การจัดระดับความเสี่ยงของกองทุนตั้งแต่ 1-8 โดย 1 คือความเสี่ยงต่ำสุด (เช่น กองทุนตลาดเงิน) และ 8 คือความเสี่ยงสูงสุด (เช่น กองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก)

Fund Risk Level

ความสามารถในการแปลงสินทรัพย์เป็นเงินสดได้อย่างรวดเร็วโดยไม่สูญเสียมูลค่ามากนัก กองทุนตลาดเงินมีสภาพคล่องสูงสุด

Liquidity

กองทุนรวมที่ลงทุนทั้งในตราสารทุนและตราสารหนี้ เพื่อกระจายความเสี่ยงและสร้างผลตอบแทนที่สมดุล

Mixed Fund

กองทุนรวมที่ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีคุณภาพสูง เช่น เงินฝากธนาคาร ตั๋วเงินคลัง มีความเสี่ยงต่ำมากและสภาพคล่องสูง

Money Market Fund

การรวบรวมเงินจากผู้ลงทุนหลายรายเพื่อนำไปลงทุนในหลักทรัพย์ต่างๆ โดยมีบริษัทจัดการกองทุนเป็นผู้บริหารจัดการ

Mutual Fund

มูลค่ารวมของสินทรัพย์ทั้งหมดในกองทุนหักด้วยหนี้สินทั้งหมด หารด้วยจำนวนหน่วยลงทุนทั้งหมดที่ออกและจำหน่ายแล้ว เป็นราคาที่ใช้ในการซื้อขายหน่วยลงทุน

Net Asset Value (NAV)

เอกสารสำคัญที่บริษัทจัดการกองทุนจัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนแก่ผู้ลงทุน รวมถึงนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง ค่าธรรมเนียม และเงื่อนไขต่างๆ

Prospectus

กองทุนที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เช่น อาคารสำนักงาน ศูนย์การค้า โรงแรม และนำรายได้จากค่าเช่ามาจ่ายให้ผู้ลงทุน

Real Estate Investment Trust (REIT)

กองทุนรวมประเภทพิเศษที่ส่งเสริมการออมเพื่อวัยเกษียณ ผู้ลงทุนสามารถนำเงินลงทุนไปหักลดหย่อนภาษีเงินได้ประจำปี โดยต้องลงทุนต่อเนื่องจนถึงอายุ 55 ปี

Retirement Mutual Fund (RMF)

ดัชนีราคาหุ้นของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย คำนวณจากราคาหุ้นสามัญทุกตัวที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ใช้เป็นตัวชี้วัดภาพรวมของตลาดหุ้นไทย

SET Index

อัตราส่วนที่วัดผลตอบแทนส่วนเกินต่อหน่วยความเสี่ยง ค่ายิ่งสูงแสดงว่ากองทุนให้ผลตอบแทนดีเมื่อเทียบกับความเสี่ยงที่รับ

Sharpe Ratio

กองทุนรวมประเภทพิเศษที่ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษี ลดหย่อนได้สูงสุด 200,000 บาทต่อปี โดยต้องถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 10 ปีนับจากวันที่ซื้อ

Super Savings Fund (SSF)

ผลตอบแทนทั้งหมดจากการลงทุน รวมทั้งกำไรจากส่วนต่างราคา (Capital Gain) และเงินปันผล (Dividend) ที่ได้รับ

Total Return

การวัดความเสี่ยงของการลงทุนโดยดูจากความแปรปรวนของผลตอบแทน ยิ่งมีความผันผวนสูง ยิ่งมีความเสี่ยงสูง

Volatility

ผลตอบแทนสะสมของกองทุนตั้งแต่วันแรกของปีจนถึงวันที่ปัจจุบัน ใช้เปรียบเทียบผลการดำเนินงานระหว่างกองทุนในปีเดียวกัน

Year-to-Date Return (YTD Return)